Погода в Ярославле:   Морось утром и на ночь. +12 °C ночью +1°C

Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 2012 год по МСФО

10:42, 12 марта 2013 © МИР76.ru
Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 2012 год по МСФО
Чистая прибыль ОАО «Промсвязьбанк» по МСФО за 2012 год составила 8,2 млрд руб., увеличившись на 56% по сравнению с чистой прибылью за 2011 год. Увеличение чистой прибыли произошло благодаря динамичным темпам роста объемов кредитования в высокомаржинальных сегментах (банк продолжает успешно реализовывать стратегию по увеличению в общем кредитном портфеле доли розничного бизнеса и МСБ), а также благодаря снижению стоимости рисков. Рентабельность капитала составила 14,0% по сравнению с 11,2% по итогам 2011 года. Подробно с финансовыми результатами ОАО «Промсвязьбанк» можно ознакомиться на корпоративном сайте www.psbank.ru.


Основные показатели отчета о прибылях и убытках: 
·        Чистая прибыль за 2012 год составила 8,2 млрд руб., показав рост на 56% по сравнению с 5,2 млрд руб. в 2011 году. 
·        Чистый процентный доход увеличился на 24% по сравнению с 2011 годом и составил 29,3 млрд. руб. 
·        Чистый комиссионный доход вырос на 7% по сравнению с 2011 годом и составил 7,6 млрд руб. 
·        Операционная прибыль увеличилась на 15% по сравнению с 2011 годом до 37,8 млрд руб. 
·        Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитов снизились на 12% до 7,8 млрд руб. 
·        Общие административные и хозяйственные расходы выросли на 18% до 20 млрд руб. 
·        Чистая маржа увеличилась до 5,2% с 4,9% по итогам 2011 года (с учетом эффекта от продажи кредитов). 

Существенный рост операционной прибыли обусловлен ростом объемов кредитования и возросшим уровнем рентабельности в сравнении с предыдущим годом. Отчасти это отражает успешную реализацию стратегии по увеличению доли более высокомаржинальных кредитов, в частности – кредитов розничным лицам и предприятиям сегмента малого и среднего бизнеса (МСБ) в кредитном портфеле банка, а также снижению доли необслуживаемых кредитов с 5,7% на конец 2011 года до 4,1% на конец 2012 года. 

Комиссионный доход от недокументарных операций вырос на 23% до 5,5 млрд руб., в то же время чистые комиссионные доходы от документарных операций снизились на 0,6 млрд руб. или 22% в связи с завершением ряда проектов, по которым были выданы гарантии. Доля чистых комиссионных доходов оставалась на стабильном уровне и составила по итогам 2012 года 20% от операционных доходов банка. 

Российская экономика на протяжении 2012 года оставалась достаточно устойчивой, несмотря на мировую экономическую нестабильность. Банк поддерживает уровень покрытия необслуживаемых кредитов резервами на комфортном уровне (116% по итогам 2012 года) при этом успешно снизив уровень необслуживаемых кредитов на 17% до 20 млрд руб., а также объем резервов на 12%. Стоимость риска снизилась до 1,0% с 2,2% по итогам 2011 года (с учетом эффекта от продажи кредитов). 

Хотя общехозяйственные и административные расходы выросли на 18% за 2012 год, основным фактором роста стало увеличение отчислений в государственный пенсионный фонд (на 49%). Сеть продаж банка увеличилась на 39 точек, при этом в начале года была проведена процедура централизации всех функций бухгалтерского учета в 8 сервисных филиалах. Также планируется централизация функций «среднего офиса»; ожидается, что результаты реализации данного проекта на сокращение общих расходов банка будут заметны уже в 2013 году. Расходы на оплату труда сотрудников составили 63,5% от общего объема общехозяйственных и административных расходов. Рост этого сегмента расходов в 2012 году составил 21%, при этом основной фокус был сделан на сотрудниках отделов продаж, нежели на сотрудниках бэк-офиса. 

Основные балансовые показатели: 
·        Активы банка за 2012 год выросли на 23% до 690 млрд руб. 
·        Чистый кредитный портфель увеличился на 17% и составил 462 млрд руб. Доля кредитного портфеля в активах сократилась до 67% по сравнению с 70% на конец прошлого года. 
·        Доля необслуживаемых кредитов снизилась до 4,1% по итогам 2012 года, по сравнению с 5,7% на конец 2011 года, с коэффициентом покрытия резервами в 116%. 
·        Доля ликвидных активов выросла до 22% по сравнению с 18% по итогам 2011 года. 
·        Портфель ценных бумаг по итогам 2012 г. составил 46 млрд рублей, увеличившись на 4% по сравнению с данными на конец 2011 года. 
·        Депозиты и текущие счета выросли на 32% за 2012 год и составили 445 млрд руб., что составляет 71% от общего уровня финансирования. При этом соотношение чистых кредитов к депозитам снизилось до 104%. 
·        Акционерный капитал банка увеличился на 16%, в то время как нормативный капитал (по Базелю) составил 92,6 млрд руб. по сравнению с 71,5 млрд руб. по состоянию на конец 2011 года ( рост составил 30%). 

Чистый кредитный портфель банка за 2012 год продемонстрировал умеренный рост на 17% и составил 462 млрд руб., при этом банк продолжил политику увеличения роста объемов высокомаржинальных продуктов. Чистый портфель стандартных корпоративных кредитов увеличился всего на 8% до 284 млрд руб., при этом объем кредитования клиентов, пользующихся продуктами международного финансирования, характеризующихся, как правило, более высокой рентабельностью, вырос на 30% и составил 44 млрд руб., а объем кредитов факторингового портфеля вырос на 19%. Чистый портфель кредитов малому и среднему бизнесу, который также характеризуется более высоким уровнем рентабельности, за 2012 год вырос на 20% до 42 млрд руб. Однако наиболее динамичными темпами рос портфель розничных кредитов банка, увеличившийся по итогам 2012 года на 65% по сравнению с концом 2011 года до 52 млрд руб. Банк по-прежнему отмечает устойчивый ежемесячный рост объемов кредитования. Объем выданных новых потребительских кредитов в 4 квартале 2012 года составил 12 млрд руб. Доля розничных кредитов в общем портфеле банка составляет 11%, однако в среднесрочной перспективе Промсвязьбанк планирует довести данный показатель до 20-25%. Это должно способствовать поддержанию устойчивых уровней рентабельности. 

Качество кредитного портфеля банка продолжает улучшаться. Доля необслуживаемых кредитов в процентах от кредитного портфеля снизилась до 4,1% по итогам 2012 года по сравнению с 5,7% на конец 2011 года. Банк продолжает придерживаться политики, направленной на поддержание коэффициента покрытия необслуживаемых кредитов на уровне не меньше 100%, при этом фактический коэффициент покрытия на конец 2012 года составил 116%. 

Портфель ценных бумаг (торговые, удерживаемые до погашения и в наличии для продажи) за 2012 год вырос на 4% по сравнению с итогами 2011 года, что отражает стремление банка митигировать возможные потери по портфелю ценных бумаг в случае негативных событий на рынке ценных бумаг в конце 2012 года. Состав портфеля остается преимущественно консервативным – доля вложений в высоколиквидные ценные бумаги, включенные в Ломбардный список Банка России, составляет около 50%. Портфель ценных бумаг банка нацелен на обеспечение ликвидности, а также поддержку инвестиционного бизнеса банка, осуществляющего эмиссии долговых бумаг для корпоративных клиентов. 

Доля депозитов и текущих счетов клиентов в общем объеме финансирования банка постоянно увеличивается и на конец 2012 года составила 71% (67% на конец 2011 года). Объем корпоративных текущих счетов и депозитов вырос на 28% по сравнению с началом года и составил 275 млрд руб. Объем розничного финансирования увеличился на 37% по сравнению с началом года и составил 171 млрд руб. или 38% всех депозитов. Программы банка, направленные на привлечение розничных клиентов через филиалы, банкоматы и интернет-банк, показали свою эффективность, и на текущий момент Промсвязьбанк занимает 6-е место среди крупнейших банков в России по объемам розничного привлечения. 

Банк успешно проводил программу заимствований на рынках капитала в 2012 году: выпуск еврооблигаций на 400 млн долларов в апреле, размещение субординированных рублевых облигаций объемом 5 млрд рублей в августе (при этом данное размещение было первым в своем роде, проведенным российским банком); выпуск еврооблигаций объемом 400 млн долл США в 4 квартале (уже в 1 квартале 2013 года данный объем выпуска был увеличен на 200 млн долл. США). Также в феврале 2013 года банк осуществил выпуск бессрочных облигаций объемом 120 млн долл США. Данные успешные размещения стали хорошей базой для увеличения достаточности капитала и поддержания дальнейшего роста кредитного портфеля на протяжении всего 2013 года. 

Основные финансовые коэффициенты: 
·        Коэффициент общей достаточности капитала (по Базелю) составил 16,0% по сравнению с 13,9% в 2011 г. 
·        Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня составил 10,3% по сравнению с 10% в 2011 г. 
·        Соотношение чистых кредитов к депозитам снизилось до 104% по сравнению с 117% на 31 декабря 2011 г. 
·        Рентабельность капитала (ROE) увеличилась до 14,0% с 11,2% по итогам 2011 года. 

Первый вице-президент Промсвязьбанка Александра Волченко комментирует опубликованные результаты: 

«Мы очень довольны нашими финансовыми результатами по итогам 2012 года. Они показывают эффективность принятой нами стратегии, фокус которой находится в выстраивании клиентоориентированных отношений и росте прибыльности за счет увеличения доли высокомаржинальных сегментов в корпоративном сегменте, доли МСБ в общем портфеле банка и успешном развитии розничного сегмента. На протяжении нескольких лет мы активно развивали розничную сеть продаж и инвестировали в технологии и совершенствование кредитных процессов банка. Розничный сегмент, который был убыточным в процессе этой реорганизации, стал приносить прибыль с первого квартала 2013 года.   

Мы отмечаем не только рост портфелей и прибыльности бизнесов, но и усиление наших позиций по капитализации и ликвидности. Мы убеждены, что сбалансированный подход к бизнес-процессам очень важен и значительный рост кредитования должен поддерживаться ростом фондирования. Мы удовлетворены, что уровень доверия к Промсвязьбанку повышается с каждым годом и неуклонно растет объем размещаемых депозитов и совершаемых операций. В течение 2012 года мы также увидели поддержку со стороны инвесторов на международных рынках капитала: были успешно размещены несколько выпусков на протяжении 2012 года, а также уже в 2013 году был проведен довыпуск (увеличение объема выпуска) облигаций, выпущенных в конце 2012 года. Все это привело к тому, что у нас значительно улучшился показатель соотношения кредитов к депозитам (loan to deposit ratio), по итогам 2012 года он снизился до 104% по сравнению со значением 117% годом ранее, а также уровень капитализации (коэффициент общей достаточности капитала вырос до 16,0% с 14,0%). 

Рентабельность капитала (ROE) улучшалась на протяжении всего года, составив 14,0% по итогам 2012 года (2010 г. – 5,9%, 2011 г. – 11,2%). Мы ожидаем дальнейший рост показателя, особенно с учетом положительной динамики роста розничного бизнеса и эффективной работой кредитных и контрольных процедур». 


ПРИМЕЧАНИЕ: 

Курсы иностранных валют, примененные на конец отчетного периода: 
31 декабря 2012          31 декабря 2011         
RUB / 1 USD           30.3727                       32.1961                           
RUB / 1 EUR           40.2286                       41.6714           

«Балтика» дарит продвинутой молодежи шанс стать частью Глобальной Сети Талантов

Ярославские абоненты МТС «распробовали» 4G

МТС обновит голосовую сеть в Ярославле



Читайте также »    Комментарии »

Плюсануть
Поделиться
Класснуть
Отправить



Другие новости раздела «Новости компаний»

«Балтика» дарит продвинутой молодежи шанс стать частью Глобальной Сети Талантов
30 марта 2017
Пивоваренная компания «Балтика», часть Carlsberg Group, начинает отбор кандидатов на участие в уникальной международной…
Ярославские абоненты МТС «распробовали» 4G
23 декабря 2016
В МТС подвели итоги развития сети МТС в Ярославской области. В 2016 году МТС значительно расширила существующее…
МТС обновит голосовую сеть в Ярославле
6 декабря 2016
МТС продолжает масштабную программу модернизации телекоммуникационных сетей МТС в Ярославской области. МТС…
«Лента» открывает третий гипермаркет в Ярославле
25 ноября 2016
С открытием гипермаркета «Лента» расширяет свое присутствие в Центральном регионе до 21 гипермаркета в 14 городах.
МТС предлагает знакомиться с фото и без SMS
22 ноября 2016
МТС запускает бесплатный сервис «Знакомства», который позволит искать людей для дружбы и серьезных отношений.
18 октября открылся второй гипермаркет строительных и отделочных материалов Леруа Мерлен в Ярославле
19 октября 2016
Французский гипермаркет расположился на левом берегу Волги в поселке Красный Бор рядом с ТЦ «Глобус».
В Ярославле открывается второй магазин «Леруа Мерлен»
13 октября 2016
18 октября состоится открытие второго гипермаркета строительных и отделочных материалов "Леруа Мерлен" в…
Участники DIY-квеста в строительном гипермаркете «К-раута» узнали как сделать ремонт экономно
27 сентября 2016
23 сентября в ярославском строительном гипермаркете «К-раута» прошел первый DIY - квест «Будь практичным». В нем…
«Билайн» выступит партнером проекта #УслышьМеня
22 сентября 2016
ПАО ВымпелКом (бренд Билайн») выступит партнером Московской премьеры проекта «#Услышьменя» — новой социальной…
ŠKODA продолжила рост продаж на мировых рынках в июле
12 августа 2016
В июле этого года SKODA поставила клиентам по всему миру 83 700 автомобилей (июль 2015 года: 82 800 единиц).

[x] закрыть