Погода в Ярославле:   Снег (4-10 см). на протяжении всего дня. -3 °C ночью -9°C

Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 2012 год по МСФО

10:42, 12 марта 2013 © МИР76.ru
Промсвязьбанк объявляет финансовые результаты за 2012 год по МСФО
Чистая прибыль ОАО «Промсвязьбанк» по МСФО за 2012 год составила 8,2 млрд руб., увеличившись на 56% по сравнению с чистой прибылью за 2011 год. Увеличение чистой прибыли произошло благодаря динамичным темпам роста объемов кредитования в высокомаржинальных сегментах (банк продолжает успешно реализовывать стратегию по увеличению в общем кредитном портфеле доли розничного бизнеса и МСБ), а также благодаря снижению стоимости рисков. Рентабельность капитала составила 14,0% по сравнению с 11,2% по итогам 2011 года. Подробно с финансовыми результатами ОАО «Промсвязьбанк» можно ознакомиться на корпоративном сайте www.psbank.ru.


Основные показатели отчета о прибылях и убытках: 
·        Чистая прибыль за 2012 год составила 8,2 млрд руб., показав рост на 56% по сравнению с 5,2 млрд руб. в 2011 году. 
·        Чистый процентный доход увеличился на 24% по сравнению с 2011 годом и составил 29,3 млрд. руб. 
·        Чистый комиссионный доход вырос на 7% по сравнению с 2011 годом и составил 7,6 млрд руб. 
·        Операционная прибыль увеличилась на 15% по сравнению с 2011 годом до 37,8 млрд руб. 
·        Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитов снизились на 12% до 7,8 млрд руб. 
·        Общие административные и хозяйственные расходы выросли на 18% до 20 млрд руб. 
·        Чистая маржа увеличилась до 5,2% с 4,9% по итогам 2011 года (с учетом эффекта от продажи кредитов). 

Существенный рост операционной прибыли обусловлен ростом объемов кредитования и возросшим уровнем рентабельности в сравнении с предыдущим годом. Отчасти это отражает успешную реализацию стратегии по увеличению доли более высокомаржинальных кредитов, в частности – кредитов розничным лицам и предприятиям сегмента малого и среднего бизнеса (МСБ) в кредитном портфеле банка, а также снижению доли необслуживаемых кредитов с 5,7% на конец 2011 года до 4,1% на конец 2012 года. 

Комиссионный доход от недокументарных операций вырос на 23% до 5,5 млрд руб., в то же время чистые комиссионные доходы от документарных операций снизились на 0,6 млрд руб. или 22% в связи с завершением ряда проектов, по которым были выданы гарантии. Доля чистых комиссионных доходов оставалась на стабильном уровне и составила по итогам 2012 года 20% от операционных доходов банка. 

Российская экономика на протяжении 2012 года оставалась достаточно устойчивой, несмотря на мировую экономическую нестабильность. Банк поддерживает уровень покрытия необслуживаемых кредитов резервами на комфортном уровне (116% по итогам 2012 года) при этом успешно снизив уровень необслуживаемых кредитов на 17% до 20 млрд руб., а также объем резервов на 12%. Стоимость риска снизилась до 1,0% с 2,2% по итогам 2011 года (с учетом эффекта от продажи кредитов). 

Хотя общехозяйственные и административные расходы выросли на 18% за 2012 год, основным фактором роста стало увеличение отчислений в государственный пенсионный фонд (на 49%). Сеть продаж банка увеличилась на 39 точек, при этом в начале года была проведена процедура централизации всех функций бухгалтерского учета в 8 сервисных филиалах. Также планируется централизация функций «среднего офиса»; ожидается, что результаты реализации данного проекта на сокращение общих расходов банка будут заметны уже в 2013 году. Расходы на оплату труда сотрудников составили 63,5% от общего объема общехозяйственных и административных расходов. Рост этого сегмента расходов в 2012 году составил 21%, при этом основной фокус был сделан на сотрудниках отделов продаж, нежели на сотрудниках бэк-офиса. 

Основные балансовые показатели: 
·        Активы банка за 2012 год выросли на 23% до 690 млрд руб. 
·        Чистый кредитный портфель увеличился на 17% и составил 462 млрд руб. Доля кредитного портфеля в активах сократилась до 67% по сравнению с 70% на конец прошлого года. 
·        Доля необслуживаемых кредитов снизилась до 4,1% по итогам 2012 года, по сравнению с 5,7% на конец 2011 года, с коэффициентом покрытия резервами в 116%. 
·        Доля ликвидных активов выросла до 22% по сравнению с 18% по итогам 2011 года. 
·        Портфель ценных бумаг по итогам 2012 г. составил 46 млрд рублей, увеличившись на 4% по сравнению с данными на конец 2011 года. 
·        Депозиты и текущие счета выросли на 32% за 2012 год и составили 445 млрд руб., что составляет 71% от общего уровня финансирования. При этом соотношение чистых кредитов к депозитам снизилось до 104%. 
·        Акционерный капитал банка увеличился на 16%, в то время как нормативный капитал (по Базелю) составил 92,6 млрд руб. по сравнению с 71,5 млрд руб. по состоянию на конец 2011 года ( рост составил 30%). 

Чистый кредитный портфель банка за 2012 год продемонстрировал умеренный рост на 17% и составил 462 млрд руб., при этом банк продолжил политику увеличения роста объемов высокомаржинальных продуктов. Чистый портфель стандартных корпоративных кредитов увеличился всего на 8% до 284 млрд руб., при этом объем кредитования клиентов, пользующихся продуктами международного финансирования, характеризующихся, как правило, более высокой рентабельностью, вырос на 30% и составил 44 млрд руб., а объем кредитов факторингового портфеля вырос на 19%. Чистый портфель кредитов малому и среднему бизнесу, который также характеризуется более высоким уровнем рентабельности, за 2012 год вырос на 20% до 42 млрд руб. Однако наиболее динамичными темпами рос портфель розничных кредитов банка, увеличившийся по итогам 2012 года на 65% по сравнению с концом 2011 года до 52 млрд руб. Банк по-прежнему отмечает устойчивый ежемесячный рост объемов кредитования. Объем выданных новых потребительских кредитов в 4 квартале 2012 года составил 12 млрд руб. Доля розничных кредитов в общем портфеле банка составляет 11%, однако в среднесрочной перспективе Промсвязьбанк планирует довести данный показатель до 20-25%. Это должно способствовать поддержанию устойчивых уровней рентабельности. 

Качество кредитного портфеля банка продолжает улучшаться. Доля необслуживаемых кредитов в процентах от кредитного портфеля снизилась до 4,1% по итогам 2012 года по сравнению с 5,7% на конец 2011 года. Банк продолжает придерживаться политики, направленной на поддержание коэффициента покрытия необслуживаемых кредитов на уровне не меньше 100%, при этом фактический коэффициент покрытия на конец 2012 года составил 116%. 

Портфель ценных бумаг (торговые, удерживаемые до погашения и в наличии для продажи) за 2012 год вырос на 4% по сравнению с итогами 2011 года, что отражает стремление банка митигировать возможные потери по портфелю ценных бумаг в случае негативных событий на рынке ценных бумаг в конце 2012 года. Состав портфеля остается преимущественно консервативным – доля вложений в высоколиквидные ценные бумаги, включенные в Ломбардный список Банка России, составляет около 50%. Портфель ценных бумаг банка нацелен на обеспечение ликвидности, а также поддержку инвестиционного бизнеса банка, осуществляющего эмиссии долговых бумаг для корпоративных клиентов. 

Доля депозитов и текущих счетов клиентов в общем объеме финансирования банка постоянно увеличивается и на конец 2012 года составила 71% (67% на конец 2011 года). Объем корпоративных текущих счетов и депозитов вырос на 28% по сравнению с началом года и составил 275 млрд руб. Объем розничного финансирования увеличился на 37% по сравнению с началом года и составил 171 млрд руб. или 38% всех депозитов. Программы банка, направленные на привлечение розничных клиентов через филиалы, банкоматы и интернет-банк, показали свою эффективность, и на текущий момент Промсвязьбанк занимает 6-е место среди крупнейших банков в России по объемам розничного привлечения. 

Банк успешно проводил программу заимствований на рынках капитала в 2012 году: выпуск еврооблигаций на 400 млн долларов в апреле, размещение субординированных рублевых облигаций объемом 5 млрд рублей в августе (при этом данное размещение было первым в своем роде, проведенным российским банком); выпуск еврооблигаций объемом 400 млн долл США в 4 квартале (уже в 1 квартале 2013 года данный объем выпуска был увеличен на 200 млн долл. США). Также в феврале 2013 года банк осуществил выпуск бессрочных облигаций объемом 120 млн долл США. Данные успешные размещения стали хорошей базой для увеличения достаточности капитала и поддержания дальнейшего роста кредитного портфеля на протяжении всего 2013 года. 

Основные финансовые коэффициенты: 
·        Коэффициент общей достаточности капитала (по Базелю) составил 16,0% по сравнению с 13,9% в 2011 г. 
·        Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня составил 10,3% по сравнению с 10% в 2011 г. 
·        Соотношение чистых кредитов к депозитам снизилось до 104% по сравнению с 117% на 31 декабря 2011 г. 
·        Рентабельность капитала (ROE) увеличилась до 14,0% с 11,2% по итогам 2011 года. 

Первый вице-президент Промсвязьбанка Александра Волченко комментирует опубликованные результаты: 

«Мы очень довольны нашими финансовыми результатами по итогам 2012 года. Они показывают эффективность принятой нами стратегии, фокус которой находится в выстраивании клиентоориентированных отношений и росте прибыльности за счет увеличения доли высокомаржинальных сегментов в корпоративном сегменте, доли МСБ в общем портфеле банка и успешном развитии розничного сегмента. На протяжении нескольких лет мы активно развивали розничную сеть продаж и инвестировали в технологии и совершенствование кредитных процессов банка. Розничный сегмент, который был убыточным в процессе этой реорганизации, стал приносить прибыль с первого квартала 2013 года.   

Мы отмечаем не только рост портфелей и прибыльности бизнесов, но и усиление наших позиций по капитализации и ликвидности. Мы убеждены, что сбалансированный подход к бизнес-процессам очень важен и значительный рост кредитования должен поддерживаться ростом фондирования. Мы удовлетворены, что уровень доверия к Промсвязьбанку повышается с каждым годом и неуклонно растет объем размещаемых депозитов и совершаемых операций. В течение 2012 года мы также увидели поддержку со стороны инвесторов на международных рынках капитала: были успешно размещены несколько выпусков на протяжении 2012 года, а также уже в 2013 году был проведен довыпуск (увеличение объема выпуска) облигаций, выпущенных в конце 2012 года. Все это привело к тому, что у нас значительно улучшился показатель соотношения кредитов к депозитам (loan to deposit ratio), по итогам 2012 года он снизился до 104% по сравнению со значением 117% годом ранее, а также уровень капитализации (коэффициент общей достаточности капитала вырос до 16,0% с 14,0%). 

Рентабельность капитала (ROE) улучшалась на протяжении всего года, составив 14,0% по итогам 2012 года (2010 г. – 5,9%, 2011 г. – 11,2%). Мы ожидаем дальнейший рост показателя, особенно с учетом положительной динамики роста розничного бизнеса и эффективной работой кредитных и контрольных процедур». 


ПРИМЕЧАНИЕ: 

Курсы иностранных валют, примененные на конец отчетного периода: 
31 декабря 2012          31 декабря 2011         
RUB / 1 USD           30.3727                       32.1961                           
RUB / 1 EUR           40.2286                       41.6714           

МТС обновит голосовую сеть в Ярославле

«Лента» открывает третий гипермаркет в Ярославле

МТС предлагает знакомиться с фото и без SMS



Читайте также »    Комментарии »

Плюсануть
Поделиться
Класснуть
Отправить



Другие новости раздела «Новости компаний»

МТС обновит голосовую сеть в Ярославле
6 декабря 2016
МТС продолжает масштабную программу модернизации телекоммуникационных сетей МТС в Ярославской области. МТС…
«Лента» открывает третий гипермаркет в Ярославле
25 ноября 2016
С открытием гипермаркета «Лента» расширяет свое присутствие в Центральном регионе до 21 гипермаркета в 14 городах.
МТС предлагает знакомиться с фото и без SMS
22 ноября 2016
МТС запускает бесплатный сервис «Знакомства», который позволит искать людей для дружбы и серьезных отношений.
18 октября открылся второй гипермаркет строительных и отделочных материалов Леруа Мерлен в Ярославле
19 октября 2016
Французский гипермаркет расположился на левом берегу Волги в поселке Красный Бор рядом с ТЦ «Глобус».
В Ярославле открывается второй магазин «Леруа Мерлен»
13 октября 2016
18 октября состоится открытие второго гипермаркета строительных и отделочных материалов "Леруа Мерлен" в…
Участники DIY-квеста в строительном гипермаркете «К-раута» узнали как сделать ремонт экономно
27 сентября 2016
23 сентября в ярославском строительном гипермаркете «К-раута» прошел первый DIY - квест «Будь практичным». В нем…
«Билайн» выступит партнером проекта #УслышьМеня
22 сентября 2016
ПАО ВымпелКом (бренд Билайн») выступит партнером Московской премьеры проекта «#Услышьменя» — новой социальной…
ŠKODA продолжила рост продаж на мировых рынках в июле
12 августа 2016
В июле этого года SKODA поставила клиентам по всему миру 83 700 автомобилей (июль 2015 года: 82 800 единиц).
МТС открывает сезон скидок перед новым учебным годом
10 августа 2016
В преддверии нового учебного года МТС объявляет о снижении цен в интернет-магазине www.shop.mts.ru: в период с 8 августа…
Новый рекорд продаж ŠKODA в первом полугодии 2016 года
28 июля 2016
ŠKODA продолжила демонстрировать рост в первой половине 2016 года: за период с января по июнь объем поставок по всему…

[x] закрыть